Rich_Richi

199

подписчиков

49

подписок

Квалифицированный инвестор. Основная стратегия долгосрочные инвестиции. Цель 🎯 пассивный доход для возможности заниматься яхтингом.

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией

Rich_Richi
Rich_Richi

вчера в 8:25

🚀 Invest Guard: Текущая версия и инструкция по установке Друзья, начинаю открытое тестирование предрелизной сборки приложения!! Invest Guard — это локальный iOS-помощник для трейдера и инвестора. Работает через T-Invest API (только readonly-токен). Главная фишка: 100% приватность. Все данные, вычисления и алерты обрабатываются локально на вашем iPhone, ничего не улетает в облако. ⚙️ Что внутри: 📊 Портфель: Учет позиций, P&L, корректный расчет доходности в валюте котировки. Есть режим «Только скринер» без подключения брокера. 🎯 Умные алерты: Шаблоны стратегий (RSI, MACD, Bollinger, аномальный объем, отклонение от NAV). Мгновенные пуши при срабатывании. Скринер облигаций: Глубокие фильтры (YTW, дюрация, ОФЗ, риск). Визуализация «доходность vs дюрация» и экспорт результатов в CSV. 🕵️ Скринер ETF: Поиск недооцененных фондов по отклонению от NAV. 💎 Premium-доступ: Расширенные фильтры скринера и фоновые push-уведомления. Активируется по нику в этом канале (Pulse Activation), без встроенных покупок и подписок. 📲 Как получить доступ и активировать Premium: 1️⃣ Установка: подписаться на мой закрытый канала 🚀 Invest Guard Скачайте приложение по ссылке, указанной в закрытом канале. Активация Premium (на время тестирования): Подписчики этого канала автоматически загружаются в базу, и Premium-функции разблокируются автоматически в течение 24 часов при следующем запуске приложения. ️Приложение требует iOS 17.0+. Если возникнут вопросы по настройке токена или стратегий — пишите в комментарии, я на связи! $SBER $VTBR $TMON@ $TPAY #LocalTradeGuard #релиз #iOS #трейдинг
Card image 1
Card image 2
Card image 3
+6
3
4
Rich_Richi
Rich_Richi

31 августа в 8:51

$SBER ✅ Продолжаю тестировать новые триггеры Invest_Guard для ситуационной торговли. Суть - выполнение небольших ордеров исключительно по техническим индикаторам и последующая оценка результатов торговли. Алгоритм тестирования следующий: 1. Получаю уведомление из приложения 2. Выставляю ордер в зависимости от сигнала 3. Устанавливаю стоп-маркет и тейк-профит 4. Оцениваю качество исполнения ордера 🚀 Что дальше? Сейчас идёт финальное тестирование. Впереди: Подготовка к релизу в App Store Запуск TestFlight для первых пользователей Хочешь быть среди первых, кто получит доступ? 👉 Подпишись на мой профиль и закрытый канал Invest_Guard — там я публикую: Анонсы релиза и TestFlight Инсайды разработки и новые фичи Эксклюзивные подборки от AI-агента Не пропусти запуск — первые пользователи и тестировщики получат расширенный функционал уже сейчас! 🎁
Card image 1
Card image 2
Card image 3
3
4
Rich_Richi
Rich_Richi

28 августа в 10:30

$VTBR Продолжаю тестировать новые триггеры Invest_Guard для ситуационной торговли. Суть - выполнение небольших ордеров исключительно по техническим индикаторам и последующая оценка результатов торговли. Алгоритм тестирования следующий: 1. Получаю уведомление из приложения 2. Выставляю ордер в зависимости от сигнала 3. Устанавливаю стоп-маркет и тейк-профит 4. Оцениваю качество исполнения ордера
Card image 1
Card image 2
1
Rich_Richi
Rich_Richi

28 августа в 7:18

$TPAY Продолжаю тестировать новые триггеры Invest_Guard для ситуационной торговли. Суть - выполнение небольших ордеров исключительно по техническим индикаторам и последующая оценка результатов торговли. Алгоритм тестирования следующий: 1. Получаю уведомление из приложения 2. Выставляю ордер в зависимости от сигнала 3. Устанавливаю стоп-маркет и тейк-профит 4. Оцениваю качество исполнения ордера
Card image 1
Card image 2
2
3
Rich_Richi
Rich_Richi

28 августа в 7:17

$SBER ✅ Всем профитного дня! 🚀 Продолжаю тестировать новые триггеры Invest_Guard для ситуационной торговли. Суть стратегии: отработка небольших ордеров строго по техническим индикаторам с последующим анализом результатов. Мой алгоритм: 1. Получаю сигнал (уведомление). 2. Открываю ордер по сетапу. 3. Выставляю стоп-маркет и тейк-профит. 4. Оцениваю качество исполнения сделки.
Card image 1
Card image 2
Card image 3
1
Rich_Richi
Rich_Richi

27 августа в 8:28

$VTBR продолжаю тестировать новые триггеры Invest_Guard для ситуационной торговли. Суть - выполнение небольших ордеров исключительно по техническим индикаторам и последующая оценка результатов торговли. Алгоритм тестирования следующий: 1. Получаю уведомление 2. Выставляю ордер в зависимости от сигнала 3. Устанавливаю стоп-маркет и тейк-профит 4. Оцениваю качество исполнения ордера
Card image 1
Card image 2
Card image 3
+3
1
Rich_Richi
Rich_Richi

26 августа в 7:39

📱 LocalTrade Guard — мой личный AI-помощник для трейдинга выходит в сентябре! Всем привет! 👋 Вы видели мои посты про AI-агента, который ищет недооцененные ОФЗ? Так вот — я решил пойти дальше и упаковать весь этот функционал в удобное iOS-приложение. Встречайте — LocalTrade Guard 🛡️ Запуск планируется в сентябре 2026 года. Сейчас приложение на финальной стадии разработки, и я хочу рассказать, как я сам его использую в повседневной торговле. 🎯 Что умеет LocalTrade Guard: 1️⃣ Анализ портфеля в реальном времени Подключаю приложение к своему брокерскому счету через T-Invest API (только readonly-токен, никаких прав на операции!). Вижу все позиции, P&L, текущую доходность — и всё это без отправки данных на сторонние серверы. Все вычисления происходят локально на iPhone. 2️⃣ Умные наблюдения и уведомления для ситуационного трейдинга Настраиваю правила: «уведомить, если объём торгов по бумаге вырастет в 3 раза» или «если цена упадёт на 5% за день». Приложение фоном обновляет цены и присылает пуш-уведомления, когда срабатывают мои условия. Больше не нужно сидеть у терминала — телефон сам подскажет, когда действовать. Ниже скрины для примера по акциям $SBER или $VTBR 3️⃣ Скринер облигаций (тот самый AI-агент!) Встроенный скринер ищет недооцененные ОФЗ по моим критериям: YTM, спред к справедливой стоимости, дюрация, рейтинг. Именно это вы и видите в моих постах! 4️⃣ Скринер фондов по отклонению от NAV Отдельный модуль для поиска фондов, которые торгуются со скидкой к чистой стоимости активов. Полезно для арбитражных идей. 🔐 Почему это важно: Приватность: токен хранится в Keychain, данные не уходят в облако Локальные вычисления: все расчёты YTM, скрининг, анализ — на устройстве Прозрачность: открытый код, понятная логика правил Безопасность: только readonly-доступ, приложение не может совершать сделки 🚀 Что дальше? Сейчас идёт финальное тестирование. Впереди: Подготовка к релизу в App Store Запуск TestFlight для первых пользователей Хочешь быть среди первых, кто получит доступ? 👉 Подпишись на мой профиль и закрытый канал Invest_Guard — там я публикую: Анонсы релиза и TestFlight Инсайды разработки и новые фичи Эксклюзивные подборки от AI-агента Не пропусти запуск — первые пользователи и тестировщики получат расширенный функционал уже сейчас! 🎁 ️ Дисклеймер: Это не инвестиционная рекомендация. Приложение находится в разработке, финальный функционал может отличаться. Торговля на бирже связана с рисками. Не ИИС #трейдинг #iOS #ОФЗ #облигации #алготрейдинг #TinkoffInvest #ситуационныйтрейдинг #скринер #InvestGuard
Card image 1
Card image 2
Card image 3
+5
5
6
Rich_Richi
Rich_Richi

15 июля

Всем привет! Мой AI-агент провел очередное сканирование рынка ОФЗ (15 июля 2026), и результаты впечатляют! 🔥 📈 Рынок дает отличные возможности! Fair YTM по мнению агента: 11.72% Текущая рыночная YTM: до 16.32% Спред: +4.60% — это огромная премия за риск! 🔍 Топ-10 недооцененных ОФЗ: 1️⃣ $SU26243RMFS4 (ОФЗ 26243) 🏆 YTM: 16.32% | Цена: 68.71% (дисконт 31.29%!) Дюрация: 5.7 лет | Купон: 9.75% Погашение: 2038-05-19 | OLD ⭐ 2️⃣ $SU26245RMFS9 (ОФЗ 26245) YTM: 16.32% | Цена: 82.30% (дисконт 17.70%) Дюрация: 4.9 года | Купон: 11.87% Погашение: 2035-09-26 | OLD ⭐ 3️⃣ $SU26250RMFS9 (ОФЗ 26250) 🆕 YTM: 16.31% | Цена: 81.06% Дюрация: 5.3 года | Купон: 11.97% Погашение: 2037-06-10 | NEW 🔥 4️⃣ $SU26253RMFS3 (ОФЗ 26253) YTM: 16.30% | Цена: 85.57% Дюрация: 5.4 года | Купон: 12.96% Погашение: 2038-10-06 | OLD ⭐ 5️⃣ $SU26246RMFS7 (ОФЗ 26246) YTM: 16.28% | Цена: 82.03% Дюрация: 5.1 года | Купон: 11.83% Погашение: 2036-03-12 | OLD ⭐ 6️⃣ $SU26230RMFS1 (ОФЗ 26230) YTM: 16.16% | Цена: 57.09% (дисконт 42.91%!) 💥 Дюрация: 6.2 года | Купон: 7.62% Погашение: 2039-03-16 | NEW 7️⃣ $SU26240RMFS0 (ОФЗ 26240) 🆕 YTM: 16.13% | Цена: 57.34% (дисконт 42.66%) 💥 Дюрация: 5.8 года | Купон: 7.04% Погашение: 2036-07-30 | NEW 8️⃣ $SU26244RMFS2 (ОФЗ 26244) YTM: 16.03% | Цена: 81.55% Дюрация: 4.6 года | Купон: 11.14% Погашение: 2034-03-15 | OLD ⭐ 9️⃣ $SU26252RMFS5 (ОФЗ 26252) YTM: 16.02% | Цена: 87.50% Дюрация: 4.3 года | Купон: 12.47% Погашение: 2033-10-12 | OLD ⭐ 🔟 $SU26238RMFS4 (ОФЗ 26238) 🆕 YTM: 15.92% | Цена: 52.32% (дисконт 47.68%) 💥 Дюрация: 6.5 лет | Купон: 7.07% Погашение: 2041-05-15 | NEW 📊 Преемственность с прошлым анализом: ✅ Бумаги из июньского портфеля все еще в топе: SU26243, SU26245, SU26250, SU26253, SU26246 — подтверждают качество! SU26224 (внизу списка, YTM 14.88%) — все еще хороша 🔄 Что изменилось: 5 НОВЫХ бумаг с высоким потенциалом Глубокий дисконт у новых бумаг (42-48%!) Длинные дюрации (5-6.5 лет) — ставка на снижение ставок 💡 Ключевые инсайты: Рынок перепродан! Спред +4.60% к справедливой стоимости — это аномалия Новые бумаги (SU26230, SU26240, SU26238) торгуются с дисконтом 42-48% Старые рекомендации работают — бумаги из июньского анализа все еще в топе Все бумаги AAA — надежность госбумаг при высокой доходности 🎯 Рекомендуемая стратегия: Консервативная часть (60%): SU26245, SU26253, SU26252 — проверенные бумаги с купоном 11-12% Агрессивная часть (40%): SU26230, SU26240, SU26238 — глубокий дисконт, максимальный потенциал роста ️ Риски: Длинная дюрация (5-6.5 лет) = высокая волатильность При росте ставок портфель может временно подешеветь на 5-10% Но при снижении ставок — потенциал роста цены на 20-40%! Июль 2026 — отличное время для входа! Рынок предлагает реальную возможность зафиксировать доходность 16%+ с потенциалом роста тела облигаций. Преемственность рекомендаций доказывает: алгоритм работает, а рынок все еще недооценивает ОФЗ! 📌 Смотрите скриншот с полным анализом! ⚠️ Дисклеймер: Это не инвестиционная рекомендация. Делюсь результатами работы своего AI-агента. Принимайте решения самостоятельно с учетом вашей толерантности к риску! #инвестиции #ОФЗ #облигации #алготрейдинг #TinkoffInvest #пассивныйдоход #финансы #июль2026 #недооцененные #MVP
Card image 1
Card image 2
9
10
Rich_Richi
Rich_Richi

8 июня

🔥 AI-агент: Агрессивная стратегия с доходностью до 20.48% для смелых инвесторов! В дополнение к предыдущему консервативному посту, мой AI-агент показывает альтернативу для тех, кто готов к риску ради высокой доходности 🚀 ⚡ Агрессивная стратегия: TOP BONDS BY YTM Агент отфильтровал облигации с доходностью выше ключевой ставки ЦБ (14.50%). Результат — высокорисковый портфель с премией за риск! Топ-8 бумаг для агрессивного портфеля: 1️⃣ $RU000A1095L7 — ГК Самолет БО-П14 🔥🔥 * YTM: 20.48% (максимум в выборке!) * Цена: 81.72₽ (дисконт 18.28%) * Дюрация: 0.9 года | Рейтинг: AA * Корпоративная облигация — кредитный риск застройщика! 2️⃣ $RU000A109X37 — Сбербанк 001P-SBERD3 * YTM: 15.91% | Спред к Fair: +12.12% * Цена: 63.17₽ (дисконт 36.83%) 💥 * Дюрация: 2.8 года | Рейтинг: AA * Бескупонная облигация — весь доход от роста цены 3️⃣ $RU000A10BL99 — Сбербанк 001P-SBERD6 * YTM: 15.90% | Спред к Fair: +12.11% * Цена: 58.54₽ (дисконт 41.46%) 💥💥 * Дюрация: 3.2 года | Рейтинг: AA * Глубокий дисконт — максимальный потенциал роста 4️⃣ $RU000A109LG9 — Сбербанк 001P-SBERD2 * YTM: 15.48% | Спред к Fair: +11.69% * Цена: 63.94₽ (дисконт 36.06%) * Дюрация: 2.8 года | Рейтинг: AA 5️⃣ $RU000A10B0E4 — Сбербанк 001P-SBERD5 * YTM: 14.99% | Спред к Fair: +11.20% * Цена: 60.29₽ (дисконт 39.71%) * Дюрация: 3.3 года | Рейтинг: AA * Ликвидность: 850 млн₽ 6️⃣ $RU000A10CBA2 — Сбербанк 001P-SBERD9 * YTM: 14.85% | Спред к Fair: +11.06% * Цена: 56.38₽ (дисконт 43.62%) 💥💥 * Дюрация: 3.7 года | Рейтинг: AA * Самая длинная и дешевая — максимальная волатильность! 7️⃣ $RU000A109HX2 — ВУШ БО 001P-03 * YTM: 14.63% | Спред к Fair: +10.84% * Цена: 86.60₽ (дисконт 13.40%) * Дюрация: 0.9 года | Рейтинг: AA 8️⃣ $RU000A10AS85 — Сбербанк 001P-SBERD4 * YTM: 14.57% | Спред к Fair: +10.78% * Цена: 61.12₽ (дисконт 38.88%) * Дюрация: 3.3 года | Рейтинг: AA ⚠️ Ключевые риски агрессивной стратегии: 🔴 Бескупонные облигации — нет регулярных выплат, весь доход в конце срока 🔴 Длинная дюрация (3+ года) — высокая чувствительность к изменению ставок ЦБ 🔴 Глубокий дисконт (35-44%) — рынок закладывает серьезные риски 🔴 Корпоративная бумага (Самолет) — кредитный риск эмитента 🔴 Волатильность — при росте ставок цена портфеля может упасть на 5-10% 💡 Почему такой огромный спред к Fair YTM? Fair YTM агента: 3.79% Рыночная YTM: 14.57-20.48% Спред: +10.78% до +16.69%! Это означает, что рынок считает эти облигации очень рискованными и требует огромную премию. 🎯 Кому подойдет: ✅ Инвесторы с высокой толерантностью к риску ✅ Те, кто верит в снижение ставок ЦБ (длинные бескупонные вырастут в цене) ✅ Готовые держать до погашения (2027-2030) ✅ Кто понимает риски zero-coupon bonds ❌ Кому НЕ подойдет: * Консервативным инвесторам * Тем, кому нужен регулярный доход (купоны) * Кто не выдержит просадку портфеля на 10-15% 🔥 Вывод агента: Это альтернатива консервативному подходу. Если вы верите, что: 1. Ставки ЦБ уже на пике и пойдут вниз 2. Сбербанк и Самолет надежны (рейтинг AA) 3. Готовы к высокой волатильности — то этот портфель может дать существенно большую доходность, чем консервативный (15-20% vs 13%). Но помните: высокая доходность = высокие риски! ⚠️ 📌 Смотрите скриншот с детальными данными! ⚠️ Дисклеймер: Это не инвестиционная рекомендация. Агрессивная стратегия подходит только опытным инвесторам с высоким аппетитом к риску. Вы можете потерять часть капитала. Принимайте решения осознанно и самостоятельно! #инвестиции #облигации #алготрейдинг #высокийриск #агрессивнаястратегия #Сбербанк #Самолет #бескупонные #TinkoffInvest #доходность
Card image 1
Card image 2
3
4
Rich_Richi
Rich_Richi

8 июня

🚨 Ситуация на рынке: Ключевая ставка ЦБ сейчас составляет 14.50%. Агент искал облигации, которые дают премию к этой ставке, но выборка показала: свободных «плюшек» почти нет. ❌ Нет ОФЗ со спредом ≥ 0.5% к ставке ЦБ. 📉 Максимальная доступная YTM: всего 14.64% (спред ничтожные +0.14%). Казалось бы, проще положить на депозит. Но агент видит дальше и предлагает стратегию на опережение. 💡 Решение AI: Сбалансированный портфель из 3 бумаг Вместо того чтобы гнаться за короткими ставками, алгоритм сформировал портфель из 3 недооцененных ОФЗ с равными долями (по 33.3%). 📊 Состав портфеля: 1️⃣ $SU26212RMFS9 (Короткая) * YTM: 11.08% | Дюрация: 1.3 года * Погашение: 2028 * Роль: Быстрая ликвидность и защита от волатильности. 2️⃣ $SU26224RMFS4 (Глубокий дисконт) 🔥 * YTM: 13.93% | Дюрация: 2.1 года * Цена: 85.29% (дисконт ~15%!) * Роль: Максимальный потенциал роста тела облигации к погашению + налоговая эффективность. 3️⃣ $SU26247RMFS5 (Длинная) * YTM: 14.15% | Дюрация: 5.3 года * Погашение: 2039 * Роль: Ставка на будущее снижение инфляции и фиксация доходности на годы. 📈 Сводная статистика портфеля: ✅ Средняя YTM: 13.05% ✅ Реальная доходность: +3.05% (с учетом инфляции ~10%) ✅ Средняя дюрация: 2.9 года ✅ Рейтинг: AAA (Госбумаги) ⚖️ Почему этот портфель интересен, если он дает меньше депозита (13.05% vs 14.5%)? 1. Реальная доходность: Депозиты сгорают от инфляции. Этот портфель гарантирует +3.05% сверху инфляции. 2. Потенциал роста цены: Если ЦБ начнет снижать ставку (а рынок ждет этого в будущем), длинные бумаги (SU26247) и дисконтные бумаги (SU26224) вырастут в цене значительно выше своих текущих 13-14% годовых. 3. Фиксация ставки: Депозит придется пролонгировать через год, возможно, уже под 10-11%. Облигации фиксируют доходность на годы вперед. ⚠️ Риск-метрики: Агент честно предупреждает о рисках: * Дюрация портфеля: 2.9 года. * Если ставки вырастут еще на +100 б.п. (до 15.5%), портфель временно подешевеет на ~-2.9%. * Если на +200 б.п. — просадка будет около ~-5.8%. 🎯 Вердикт: Это портфель не для спекуляций «здесь и сейчас», а для сохранения покупательной способности капитала на горизонте 3-5 лет. Мы принимаем чуть меньшую доходность сейчас ради защиты от инфляции и роста тела облигаций в будущем. 📌 Смотрите скриншот с полным расчетом! ⚠️ Дисклеймер: Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация. Я делюсь результатами работы своего алгоритма. Рынок облигаций несет риски изменения процентных ставок. Принимайте решения самостоятельно! #инвестиции #ОФЗ #облигации #AI #алготрейдинг #портфель #TinkoffInvest #пассивныйдоход #инфляция #ЦБ #финансы
Card image 1
Card image 2
4
5
Rich_Richi
Rich_Richi

5 июня

Всем привет! Мой AI-агент снова провел сканирование рынка и сформировал обновленный рекомендуемый портфель недооцененных ОФЗ. На этот раз алгоритм сделал упор не только на доходность, но и на реальную покупательную способность денег и управление рисками. 📊 Сводная статистика портфеля: ✅ Средняя YTM: 13.50% ✅ Реальная доходность: +3.50% (с учетом текущей инфляции ~10%) ✅ Средняя дюрация: 2.5 года (умеренный риск) ✅ Рейтинг всех бумаг: AAA (надежность госбумаг) 🎯 Состав портфеля (равные доли по 25%): 1️⃣ $SU26212RMFS9 (Коротыш) * YTM: 11.14% | Дюрация: 1.3 года * Погашение: 2028-01-19 * Роль: Защита капитала и быстрая оборачиваемость. 2️⃣ $SU26247RMFS5 (Длинная ставка) * YTM: 14.18% | Дюрация: 5.3 года * Погашение: 2039-05-11 * Роль: Фиксация высокой ставки на долгий срок. Если ЦБ начнет снижать ставку — эта бумага даст максимальный рост тела. 3️⃣ $SU26224RMFS4 (Глубокий дисконт) * YTM: 13.95% | Дюрация: 2.1 года * Цена: 85.32% от номинала * Погашение: 2029-05-23 * Роль: Максимальная маржа безопасности за счет низкой цены входа. 4️⃣ $SU26236RMFS8 (Баланс) * YTM: 14.75% | Дюрация: 1.3 года * Погашение: 2028-05-17 * Роль: Самая высокая доходность в портфеле при коротком сроке. ⚠️ Анализ рисков от AI: Агент честно подсчитал риски для этого портфеля: * При росте ставок на +100 б.п. портфель может временно просесть на ~-2.5%. * При росте на +200 б.п. просадка составит около ~-5.0%. * Риск реинвестирования минимален (0.02%). 💡 Вывод агента: Портфель выглядит сбалансированным. Средняя дюрация в 2.5 года позволяет получать доходность выше инфляции (+3.5% реальной доходности), не подвергая капитал экстремальной волатильности длинных облигаций. Это стратегия «Разумный консерватизм». Смотрите скриншот с полным расчетом метрик! ⚠️ Дисклеймер: Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация. Я делюсь результатами работы своего скрипта. Рынок облигаций несет риски, особенно при изменении ключевой ставки. Принимайте решения самостоятельно! #инвестиции #ОФЗ #облигации #алготрейдинг #портфель #диверсификация #TinkoffInvest #пассивныйдоход
Card image 1
Card image 2
4
5
Rich_Richi
Rich_Richi

2 июня

Всем привет! Мой AI-агент переключился на высокорисковую стратегию 🚀 На этот раз скринер отобрал бумаги с максимальной доходностью выше 14.5% (ставка ЦБ). Результат — агрессивный портфель с премией за риск! ⚠️ ВАЖНО: Это высокорисковая стратегия! Высокая доходность здесь обусловлена двумя факторами: 1. Кредитный риск — корпоративные бумаги 2. Длинные бескупонные облигации — волатильность цены 📊 Топ-8 бумаг по версии AI: 🏆 1️⃣ $RU000A1095L7 — ГК Самолет БО-П14 YTM: 20.56% 🔥 | Спред к Fair: +16.90%! Цена: 81.94₽ (дисконт 18%) Дюрация: 0.9 года | Рейтинг: AA Ликвидность: 2.8 млн₽ ⚡ Самая высокая доходность но и максимальный риск! 2️⃣ $RU000A109X37 — Сбербанк 001P-SBERD3 YTM: 15.97% | Спред к Fair: +12.31% Цена: 63.07₽ (дисконт 37%) 💥 Дюрация: 2.8 года | Рейтинг: AA Бескупонная облигация — весь доход от роста цены 3️⃣ $RU000A10BL99 — Сбербанк 001P-SBERD6 YTM: 15.93% | Спред к Fair: +12.27% Цена: 58.49₽ (дисконт 42%) 💥 Дюрация: 3.2 года | Рейтинг: AA Максимальный дисконт в выборке! 4️⃣ $RU000A109LG9 — Сбербанк 001P-SBERD2 YTM: 15.29% | Спред к Fair: +11.63% Цена: 64.28₽ (дисконт 36%) Дюрация: 2.8 года | Рейтинг: AA 5️⃣ $RU000A10B0E4 — Сбербанк 001P-SBERD5 YTM: 15.06% | Спред к Fair: +11.40% Цена: 60.15₽ (дисконт 40%) Дюрация: 3.3 года | Рейтинг: AA Ликвидность: 1.1 млн₽ 6️⃣ $RU000A10CBA2 — Сбербанк 001P-SBERD9 YTM: 14.95% | Спред к Fair: +11.29% Цена: 56.18₽ (дисконт 44%) 💥💥 Дюрация: 3.7 года | Рейтинг: AA Самая длинная бумага — максимальная волатильность! 7️⃣ $RU000A10AS85 — Сбербанк 001P-SBERD4 YTM: 14.69% | Спред к Fair: +11.03% Цена: 60.88₽ (дисконт 39%) Дюрация: 3.3 года | Рейтинг: AA 8️⃣ $RU000A10C8S6 — Сбербанк 001P-SBERD8 YTM: 14.61% | Спред к Fair: +10.95% Цена: 56.90₽ (дисконт 43%) Дюрация: 3.7 года | Рейтинг: AA Ликвидность: 4.6 млн₽ 📈 Самая ликвидная! 🔍 Анализ стратегии: ✅ Плюсы: * Средняя YTM: ~15.5-16% — отличная премия к ставке ЦБ! * Все бумаги с рейтингом AA — приемлемый кредитный риск * Глубокий дисконт 35-44% — запас прочности * Высокая премия к Fair YTM (+10-17%) ⚠️ Риски: * Бескупонные облигации — нет регулярных выплат, весь доход в конце * Длинная дюрация (2.8-3.7 года) — высокая чувствительность к ставкам * ГК Самолет — корпоративный риск, хоть и рейтинг AA * Волатильность — при изменении ставки ЦБ цена может сильно колебаться 💡 Что видит агент: Fair YTM агента: 3.66% Рыночная YTM: 14.61-20.56% Спред: +10.95% до +16.90%! Это означает, что агент считает текущие доходности ЗАВЫШЕННЫМИ относительно справедливой стоимости. То есть рынок закладывает очень высокие риски. 🎯 Кому подойдет эта стратегия: ✅ Инвесторам с высокой толерантностью к риску ✅ Тем, кто верит в снижение ставок ЦБ в будущем ✅ Готовым держать бумаги до погашения (2027-2030) ✅ Кто понимает риски бескупонных облигаций ❌ Кому НЕ подойдет: * Консервативным инвесторам * Тем, кому нужен регулярный купонный доход * Кто боится волатильности 📈 Вывод агента: Рынок предлагает отличную премию за риск, но это агрессивная стратегия. Если верите, что ставки ЦБ уже на пике и пойдут вниз — это отличный шанс зафиксировать высокую доходность с потенциалом роста цены бумаг. Но помните: высокая доходность = высокие риски! ⚠️ 📌 Смотрите скриншот с детальными данными! ⚠️ Дисклеймер: Это не инвестиционная рекомендация. Это результаты работы моего алгоритма для образовательных целей. Агрессивная стратегия подходит не всем! Принимайте решения осознанно и самостоятельно! #инвестиции #облигации #высокийриск #агрессивнаястратегия #Сбербанк #Самолет #бескупонные #TinkoffInvest #доходность #MVP
Card image 1
Card image 2
3
4
Rich_Richi
Rich_Richi

1 июня

Всем привет! Мой AI-агент вышел на новый уровень 🤖 Теперь он не просто находит отдельные недооцененные бумаги, а формирует готовый сбалансированный портфель с оптимальным распределением долей! 📊 Что предложил агент: Агент проанализировал рынок и составил портфель из 4 облигаций с равными долями по 25% каждая. 🎯 Рекомендуемый портфель: 1️⃣ $SU26247RMFS5 (25%) — Длинная бумага YTM: 14.26% | Дюрация: 5.3 года Цена: 880.49₽ (дисконт 11.95%) Купон: 12.22% | Погашение: 2039 2️⃣ $SU26232RMFS7 (25%) — Ультра-короткая YTM: 14.16% | Дюрация: 0.9 года ⚡ Цена: 917.15₽ (дисконт 8.28%) Купон: 5.98% | Погашение: 2027 3️⃣ $SU26236RMFS8 (25%) 🏆 Лучшая доходность YTM: 14.70% | Дюрация: 1.3 года Цена: 880.47₽ (дисконт 11.95%) Купон: 5.68% | Погашение: 2028 4️⃣ $SU26224RMFS4 (25%) — Максимальный дисконт YTM: 13.96% | Дюрация: 2.1 года Цена: 853.63₽ (дисконт 14.64%) 🔥 Купон: 6.88% | Погашение: 2029 💡 Преимущества портфеля: ✅ Все бумаги AAA — максимальная надежность ✅ Диверсификация по дюрации: от 0.9 до 5.3 лет ✅ Средний дисконт: ~11.7% к номиналу ✅ Равные доли — простая ребалансировка ✅ Ликвидность — все бумаги в обращении (OLD) 🎯 Стратегия портфеля: Агент сбалансировал риски: * Короткие бумаги (SU26232RMFS7, SU26236RMFS8) — защита от роста ставок * Длинные бумаги (SU26247RMFS5) — фиксация высокой доходности надолго * Средние бумаги (SU26224RMFS4) — баланс риска и доходности 📈 Что это дает: Если ставки ЦБ начнут снижаться — длинные бумаги вырастут в цене. Если ставки вырастут — короткие бумаги быстро реинвестируете по новым ставкам. Умная диверсификация от AI! 🤖 📌 Смотрите скриншот с детальным анализом портфеля! ⚠️ Дисклеймер: Это не инвестиционная рекомендация. Делюсь результатами работы своего алгоритма. Принимайте решения самостоятельно! #инвестиции #ОФЗ #облигации #алготрейдинг #финансы #портфель #диверсификация #TinkoffInvest #пассивныйдоход
Card image 1
Card image 2
4
5
Rich_Richi
Rich_Richi

28 мая

Всем привет! Мой AI-агент продолжает мониторить рынок облигаций в автоматическом режиме 🤖📈 Сегодняшний анализ показал наличие интересных возможностей для инвестиций! 📊 Что видит агент: Агент сравнивает текущие доходности ОФЗ со ставкой ЦБ (14.50%) и ищет бумаги с положительным спредом. Результат скрининга: ✅ Есть ОФЗ со спредом к ставке ЦБ! 📈 Максимальная YTM: 14.97% (спред +1.22%) 🔥 Топ-4 недооцененных ОФЗ (по совокупному скорингу): 1️⃣ $SU26247RMFS5 (Скор: 5.94)    YTM: 14.30% | Спред: +0.52%    Цена: 88.00% (дисконт 12%) | Дюрация: 5.3 года    Погашение: 2039-05-11 | Купон: 12.22% 2️⃣ $SU26236RMFS8 (Скор: 5.12) 🏆    YTM: 14.97% | Спред: +1.22%    Цена: 87.80% (дисконт 12.2%) | Дюрация: 1.3 года    Погашение: 2028-05-17 | Купон: 5.68% 3️⃣ $SU26232RMFS7 (Скор: 4.66)    YTM: 14.28% | Спред: +0.98%    Цена: 91.69% (дисконт 8.3%) | Дюрация: 0.9 года    Погашение: 2027-10-06 | Купон: 5.98% 4️⃣ $SU26224RMFS4 (Скор: 4.18)    YTM: 14.09% | Спред: +0.78%    Цена: 85.22% (дисконт 14.8%) | Дюрация: 2.1 года    Погашение: 2029-05-23 | Купон: 6.88% 💡 Ключевые инсайты: ✅ Все бумаги с рейтингом AAA (максимальная надежность) ✅ Торговля с дисконтом 8-15% от номинала ✅ Положительный спред к ставке ЦБ от +0.52% до +1.22% ✅ Короткая дюрация у топовых бумаг (0.9-2.1 года) = меньше рисков 🎯 Выводы агента: Рынок предлагает реальные возможности для входа! Особенно интересны: SU26236RMFS8 — лучший спред +1.22% при короткой дюрации 1.3 года   SU26232RMFS7 — самая короткая дюрация 0.9 года + спред +0.98%   SU26224RMFS4 — максимальный дисконт 14.8% к номиналу Стратегия: можно фиксировать доходность выше ставки ЦБ с минимальными рисками благодаря короткой дюрации и рейтингу AAA. 📌 Смотрите скриншот с детальным анализом! ⚠️ Дисклеймер: Это не инвестиционная рекомендация. Делюсь результатами работы своего алгоритма. Принимайте решения самостоятельно! #инвестиции #ОФЗ #облигации #AI #алготрейдинг #финансы #ЦБ #ключеваяставка #TinkoffInvest #пассивныйдоход #MVP #автоматизация
Card image 1
Card image 2
4
5
Rich_Richi
Rich_Richi

21 мая

Всем привет! Продолжаю развивать своего нового AI-агента 🤖📈, который в автоматическом режиме мониторит рынок облигаций и ищет недооцененные ОФЗ. Его задача — вычислять справедливую цену и присылать мне подборку бумаг, которые сейчас можно выгодно купить. Сейчас это MVP, так что воспринимайте данные только как информацию для размышления. Агент регулярно направляет топ самых недооцененных бумаг по совокупному скорингу. Смотрите скриншот — там всё детально расписано. Топ-5 недооцененных ОФЗ на сегодня: 1️⃣ $SU26253RMFS3 (YTM: 13.88%, Скор: 15.95) 2️⃣ $SU26254RMFS1 (YTM: 13.82%, Скор: 15.85) 3️⃣ $SU26252RMFS5 (YTM: 13.72%, Скор: 15.63) 4️⃣ $SU26248RMFS3 (YTM: 13.62%, Скор: 15.51) 5️⃣ $SU26247RMFS5 (YTM: 13.60%, Скор: 15.46) 🔥 Что интересно: • Все бумаги торгуются с дисконтом (85-93% от номинала) • Спред к справедливой доходности: +4.88%...+7.92% • Рейтинг всех бумаг — AAA (максимальная надежность) • Fair YTM агента: ~5.96%, а рынок дает 13-14% 💡 Вывод: Рынок явно перепродан, агент видит отличные возможности для входа! ⚠️ Дисклеймер: Это не инвестиционная рекомендация. Я просто делюсь результатами работы своего кода. Решайте сами! #инвестиции #ОФЗ #облигации #AI #автоматизация #финансы #TinkoffInvest #пассивныйдоход #алготрейдинг
Card image 1
Card image 2
2
3